Financer le haut et le bas de bilan : parler "Banquier" et négocier

Le financement de l’entreprise est devenu une priorité pour tout dirigeant quel que soit la taille de celle-ci.

Comment financer les investissements ? Autofinancement, leasing, crédit, dans quelles proportions ?
Distribuer les bénéfices ou constituer des réserves ?

Comment travailler ses conditions d'encaissement et de paiement à court terme, peut-on financer son stock, comment transformer son poste clients en trésorerie : escompte Dailly, ...


Fonds de roulement, Besoin en fonds de roulement, Trésorerie constituent les trois éléments d’un "triangle infernal" que tout dirigeant doit comprendre pour agir : quelle est la mission du cabinet aux côtés de son client ?
Comment faire passer ses messages simplement et clairement au dirigeant, avec quelle pédagogie ?
Et quelles relations instaurer avec les banquiers du client ? Fournisseurs, partenaires, ami, ennemi ?
Comment les banquiers analysent-ils nos bilans, avec quels ratios ?
Que peut-on négocier, taux, commissions, garanties, assurances, et comment ?
Quel rôle joue la Banque de France, et comment celle-ci cote-t-elle les entreprises et leurs dirigeants ?
Cette formation, qui peut suivre utilement les 3 séminaires e-learning proposés sur le sujet de la banque et du financement, répond à toutes ces questions essentielles pour l’entreprise en deux modules très concrets et très pratiques.
 

Pédagogie

Exposé
Etude de cas
Débat
Séquences vidéo
Evaluation de l'acquisition des connaissances

Support de formation

  • Diaporama au format électronique
  • Quiz et corrigés
  • Documentation
  • Cas et corrigés
  • Support dématérialisé
  • Test de validation des connaissances

Pré-requis

Avoir une connaissance préalable des règles de financement d'une entreprise.

Objectifs professionnels

  • Comprendre les grands équilibres et le financement du haut de bilan : capitaux propres et dettes financières, fonds de roulement et besoin en fonds de roulement
  • Anticiper le moment ou l’entreprise sera en capacité d’investir et d’autofinancer le montant requis
  • Monter un dossier de crédit  et de financement du BFR : les informations générales, juridiques et financières
  • Comprendre les contraintes du banquier
  • Négocier : les taux, fixes et/ou variables, les systèmes de protections, cap, floor, tunnel, swap, les principales commissions, les frais, les assurances mutualisées ou individualisés, les systèmes de subrogations, les garanties…

 

Contenu détaillé

1- Les grands équilibres et les opérations de financement de haut de bilan

  • Les points-clés d’une analyse financière de haut de bilan
  • Les politiques de financement de l'investissement et du financement du bas de bilan

2- Les clés de la relation "bancaire" pour emprunter au mieux

  • Les principes de la cotation des entreprises
  • Les attentes du banquier, les outils dont il dispose, son vocabulaire
  • Le montage d'un dossier de financement : les taux, les commissions, les garanties, les assurances

3- Les base de la technique de négociation ; les postures, son style, les moments clés d'une bonne négociation, la stratégie de négociation

  • Les points de négociation avec un banquier, une société d'affacturage : les taux, les commissions, les garanties, les assurances, les cautions, le systèmes de subrogation

4- En guise de conclusion : Valoriser sa mission d’accompagnement chez le banquier auprès de ses clients entrepreneurs

 

 

 

 

 

Informations complémentaires

Qualification des formateurs
Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.

Moyens pédagogiques et d’encadrement
Salles de formation disposant des matériels pédagogiques et techniques nécessaires (paperboard, vidéoprojecteur, …) au bon déroulement de la formation.

Moyens d'évaluation de l'atteinte des objectifs
Questionnaire de validation des acquis.

Moyens de suivi de l'exécution de l'action
Feuille de présence signée par les participants.

Réf. : 19GES103

Durée : 1.0 j. (7h00)


Profils participants :

  • Expert-comptable

Formation en Intra

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Formation en Inter

Aucune date prévue pour l'instant