Stratégies patrimoniales immobilières et financières complexes

Comment permettre à son client de bâtir une stratégie patrimoniale répondant simultanément à plusieurs objectifs grâce à l’immobilier ? Comment combiner placement financier :

  • et fiscalité avantageuse
  • et transmission du patrimoine … sans pour autant donner !

Cette formation vous permettra de mieux comprendre les enjeux patrimoniaux de votre client et de lui permettre de prendre les bonnes décisions !

Pédagogie

Etude de cas
Evaluation de l'acquisition des connaissances
Exposé

Support de formation

  • Diaporama au format électronique
  • Support informatique
  • Test de validation des connaissances
  • Cas et corrigés

Pré-requis

Avoir déjà une connaissance des régimes d'imposition des revenus provenant de l'immobilier et des placements financiers.

Pour aller plus loin

19PPH111
19PPH114
19PPH116

Objectifs professionnels

  • Accompagner son client lors d'une réflexion patrimoniale devant répondre à plusieurs objectifs lors d’un investissement immobilier ou d’un placement financier.
  • Identifier les différents objectifs et analyser les différents modes d’investissement (direct ou indirect, pleine propriété ou démembrement de propriété).
  • Savoir mesurer les intérêts et risques du projet.
  • Sécuriser son conseil patrimonial.

Contenu détaillé

La formation s'articule autour de cas pratiques qui évoqueront les différentes stratégies patrimoniales basées sur l'immobilier et les placements financiers.

1- Optimisation fiscale

  • Investissements immobiliers incitatifs particuliers (Malraux – Monuments historiques)
  • La location meublée
  • Société civile et option I.S.

2- Se constituer des revenus futurs et/ou un patrimoine

  • Savoir déterminer quel contrat d’assurance vie choisir et quelle fiscalité appliquer lors de rachats partiels
  • S.C.P.I en direct ou au sein d'un contrat d'assurance vie ?
  • Assurance vie, quels supports choisir ?
  • Convertir son PEA (Plan d'épargne en actions) en rente viagère;
  • PERCO, PERP, MADELIN : est-il judicieux aujourd’hui de souscrire un contrat ?

3- Préparer la transmission

  • Assurance-vie : clauses bénéficiaires particulières
  • Contrats de capitalisation et démembrement de propriété
  • Recours à la société civile

Informations complémentaires

Qualification des formateurs
Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.

Moyens pédagogiques et d’encadrement
Salles de formation disposant des matériels pédagogiques et techniques nécessaires (paperboard, vidéoprojecteur, …) au bon déroulement de la formation.

Moyens d'évaluation de l'atteinte des objectifs
Questionnaire de validation des acquis.

Moyens de suivi de l'exécution de l'action
Feuille de présence signée par les participants.

Réf. : 19PPH121

Durée : 1.0 j. (7h00)


Profils participants :

  • Expert-comptable
  • Expert-comptable stagiaire
  • Collaborateur confirmé EC

Formation en Intra

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Formation en Inter

Aucune date prévue pour l'instant